Una guía de 3 pasos para identificar sus objetivos financieros

Si está interesado en la superación personal de cualquier tipo (ya sea física, emocional, espiritual o, sí, incluso financiera), uno de los pasos más importantes es establecer metas. Y la mayoría de la gente tiende a pensar en las 'metas' como el punto final: el destino al que llegarás. Sin embargo, realmente deberíamos replantear cómo abordamos esto: cuando se hacen correctamente, las metas no son sólo el destino final, sino que son la hoja de ruta para llegar allí.

Y el establecimiento de objetivos es un conjunto de habilidades que se pueden perfeccionar. Aquí, cómo crear su hoja de ruta.

Evalúa dónde te encuentras ahora mismo.

Todo el mundo necesita un punto de partida. Comparémoslo con comenzar una nueva rutina de ejercicios: es importante pensar en cuáles son sus capacidades actuales para poder crear un plan que sea seguro para su cuerpo, razonable para que pueda cumplirlo, que reconozca cualquier limitación potencial, que sea lo suficientemente desafiante. y te prepara para el éxito.

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Para los objetivos financieros, eso significa conocer su situación monetaria. En la escala más amplia, usted debe saber cuánto dinero entra y sale. Para ello, familiarícese con sus extractos bancarios, facturas, flujos de ingresos y hábitos de gasto. Una forma recomendada a menudo de hacer esto es iniciar un diario de dinero (lea nuestro consejos sobre cómo iniciar uno aquí ). Porque, al igual que una rutina de ejercicios, el seguimiento puede ser de gran ayuda.

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Cree un escenario de ensueño y esté abierto a los cambios a lo largo del camino.

Ya conoces el dicho común: si no puedes soñarlo, no puedes serlo. Permítase pensar en el mejor escenario para sus finanzas. Tal vez eso implique pagar sus préstamos estudiantiles en X cantidad de tiempo, comprar una propiedad, permitirse unas vacaciones, comenzar a invertir, pagar deudas de tarjetas de crédito, o algo tan simple como ahorrar Y cantidad de dinero.

Una forma de hacerlo es a través de paneles de visión financiera. (Consulta nuestra guía para tableros de visión financiera aquí .) Estos te ayudarán no sólo a idear y reflexionar sobre lo que quieres, sino también a visualizar cómo será tu vida cuando lo tengas.

Una vez que tenga el ideal, podrá avanzar hacia objetivos más alcanzables y viables. Por ejemplo, es posible que no puedas pagar préstamos estudiantiles, reservar ese viaje de dos semanas y comenzar a invertir todo de una vez, ¡pero ciertamente puedes comenzar a abordar uno de esos! Después de identificar un objetivo prioritario a seguir, cree un cronograma y puntos de referencia para realizar un seguimiento a lo largo del camino.

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Establece intenciones junto con tus objetivos.

Es importante recordar que, bueno, la vida sucede. Entonces, si su situación financiera cambia mientras está en el viaje, no tema ajustar sus objetivos a lo largo del camino. Ser flexible y estar abierto al cambio le permite mantener el rumbo.

Una forma útil de hacerlo es establecer intenciones junto con sus objetivos. Por ejemplo, su objetivo puede ser ahorrar suficiente dinero para reservar unas vacaciones, pero su intención puede ser 'Merezco gastar dinero en mi felicidad y viajar me hace feliz'. De esta manera, incluso si tienes que reelaborar el objetivo final (es decir, reducir el presupuesto de dichas vacaciones), seguirás cumpliendo con tu intención. Leer más sobre estableciendo intenciones aquí .